- Presentación
- Temario
- Metodología
- Titulación
Descripción
¿Quién puede acceder al master?
El Máster en Mercados Financieros, se dirige tanto a estudiantes de ADE, Derecho o Finanzas, como a profesionales del sector que deseen lograr una especialización en todos los aspectos que engloba el sector financiero, desde los diferentes tipos de mercados, como los productos que lo integran, sus riesgos y su tributación aplicable.
Objetivos
Salidas Profesionales
Temario del Máster en Banca y Gestión de Mercados Financieros + 60 Créditos ECTS
MÓDULO 1. DIRECCIÓN ESTRATÉGICA EN EL SECTOR FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LAS BASES DE LA DIRECCIÓN ESTRATÉGICA
- Introducción a la estrategia empresarial
- Pensamiento estratégico
- Aspectos esenciales de la estrategia
- Los tipos de estrategias
UNIDAD DIDÁCTICA 2. PROCESO DE PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA
- Visión, misión y valores de la entidad financiera
- Esquema del proceso estratégico
- Organización y niveles de planificación de la decisión estratégica
- Las unidades estratégicas de negocio
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS ESTRATÉGICO DE LA ENTIDAD FINANCIERA
- Concepto y tipología del entorno
- Análisis del entorno general PEST/EL
- Análisis del entorno específico
- Análisis de PORTER
- Grado de rivalidad existente entre los competidores
- Amenaza de productos sustitutivos
- Poder de negociación de los clientes
- Poder de negociación de los proveedores
UNIDAD DIDÁCTICA 4. DIAGNÓSTICO INTERNO DE LA ENTIDAD FINANCIERA
- El perfil estratégico de la ENTIDAD FINANCIERA
- Análisis DAFO
- Las matrices de cartera de productos como modelos de análisis estratégico
- Matriz del BCG o de crecimiento-cuota de mercado
- Matriz General-Electric McKinsey o de posición competitiva-atractivo del sector
- Matriz ADL o de posición competitiva-madurez del sector
UNIDAD DIDÁCTICA 5. LA ESTRATEGIA PROPUESTA
- Generación de opciones estratégicas
- Formulación y selección de la estrategia
- Criterios de elección y evaluación de la estrategia
UNIDAD DIDÁCTICA 6. IMPLANTACIÓN Y CONTROL ESTRATÉGICO
- Puesta en marcha de la estrategia
- Nuevo diseño organizativo
- Disponibilidad de recursos
- Control y evaluación de resultados
- Inicio de ajustes correctivos
- Cuadro de mando integral
MÓDULO 2. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
- El sistema financiero
- Mercados financieros
- Intermediarios financieros
- Activos financieros
- Mercado de productos derivados
- La Bolsa de Valores
- El Sistema Europeo de Bancos Centrales
- El Sistema Crediticio Español
- Comisión Nacional del Mercado de Valores
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- Las entidades bancarias
- Organización de las entidades bancarias
- Los Bancos
- Las Cajas de Ahorros
- Las cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO
- Capitalización simple
- Capitalización compuesta
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO
- Las operaciones bancarias de pasivo
- Los depósitos a la vista
- Las libretas o cuentas de ahorro
- Las cuentas corrientes
- Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS
- Las sociedades gestoras
- Las entidades depositarias
- Fondos de inversión
- Planes y fondos de pensiones
- Títulos de renta fija
- Los fondos públicos
- Los fondos privados
- Títulos de renta variable
- Los seguros
- Domiciliaciones bancarias
- Gestión de cobro de efectos
- Cajas de alquiler
- Servicio de depósito y administración de títulos
- Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
- Comisiones bancarias
UNIDAD DIDÁCTICA 6. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL
- Marketing financiero
- Análisis del cliente
- La segmentación de clientes
- Fidelización de clientes
- Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros
UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
- El comercial de las entidades financieras
- Técnicas básicas de comercialización
- La atención al cliente
- Protección a la clientela
UNIDAD DIDÁCTICA 8. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS
- Intranet y extranet
- La Banca telefónica
- La Banca por internet
- La Banca electrónica
- Televisión interactiva
- El ticketing
- Puestos de autoservicio
MÓDULO 3. TEORÍA DE LA INVERSIÓN DE LA BOLSA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LA INVERSIÓN
- Bróker vs Trader
- Niveles
- Órdenes
UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS
- Acción
- Ventas a crédito
- Futuros
- Opciones
- Warrants
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MERCADOS BURSÁTILES
- Mercado de renta fija y mercado de renta variable
- Mercados organizados y mercados no organizados
- Mercados primarios y mercados secundarios
UNIDAD DIDÁCTICA 4. FONDOS DE INVERSIÓN
- Introducción: ¿Qué son los Fondos de Inversión?
- La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
- El Riesgo de un Fondo de Inversión
- Tipos de Fondo de Inversión
- Fondos Garantizados
- Criterios para elegir un fondo de inversión
- Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
- Suscripciones y reembolsos
- Traspasos
- Seguimiento de fondos
- Información para el inversor
UNIDAD DIDÁCTICA 5. CUÁNDO, CÓMO Y EN QUÉ INVERTIR
- Acciones: el poder de la bolsa
- Operar en mercados bajistas
- Rendimientos sin riesgo
- Inversión inicial
- ¿Dónde obtener información bursátil?
- Capital Social
- Horarios y consideraciones
- Índices
UNIDAD DIDÁCTICA 6. FUNDAMENTOS DE TRADING
- Conceptos fundamentales
- Tipologías de traders
- Ninja trader
UNIDAD DIDÁCTICA 7. PSICOTRADING
- Errores
- Equivocarse
- El buen trader
UNIDAD DIDÁCTICA 8. SCALPING
- Introducción
- Etapas del mercado bursátil
- Brechas
- Comportamiento y particularidades del mercado
- ANEXO1. Sistema financiero y bursátil ¿son lo mismo?
MÓDULO 4. ANÁLISIS BURSÁTIL
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS FINANCIERO
- Rentabilidad económica
- Rentabilidad financiera
- Apalancamiento financiero
- Ratios de liquidez y solvencia
- Análisis del endeudamiento de la empresa
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
- Concepto de riesgo y consideraciones previas
- Tipos de riesgo
- Condiciones del equilibrio financiero
- El Capital corriente o fondo de rotación
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS DERIVADOS
- Definición y principales características
- El mercado de derivados de crédito
- Agentes del mercado
- Fines de los derivados de crédito
- Clasificación de contratos
- Evaluación y medición de los derivados de crédito
- Ventajas de los derivados de crédito
- Inconvenientes de los derivados de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS GRÁFICO DE VALORES
- Análisis fundamental y análisis técnico
- Gráficos: tipos y tendencias
- Fases del ciclo bursátil
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS TÉCNICO DE VALORES
- Chartismo
- Teoría de Dow
- Teoría de Elliott. Serie de Fibonacci
- Los ciclos lunares de Christopher Carolan
- Teoría de la opinión contraria
MÓDULO 5. MERCADO DE CAPITALES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. TÍTULOS DE RENTA FIJA
- Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión
- Nomenclatura del préstamo y del empréstito
- Mercados: descripción y participantes
- Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM)
- El Banco Central Europeo (BCE)
- El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC)
- El Banco de España
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÍTULOS DE RENTA FIJA II
- Clasificación de los títulos
- Valoración de las letras del tesoro
- Bonos y obligaciones con cupón corrido
- Repos y strips o bonos segregables
- Cálculo del valor actual de un bono
- Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad
- Riesgo de mercado y de reinversión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. TÍTULOS DE RENTA VARIABLE
- Concepto de activo de Renta Variable
- Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes
- Clasificación de las acciones
- Capitalización bursátil y liquidez
- Estructura de la bolsa española
- La contratación y la operativa bursátil
MÓDULO 6. MERCADO DE CRIPTODIVISAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. BLOCKCHAIN AS A SERVICE (BAAS)
- ¿Qué es BaaS?
- Funcionamientos
- Azure Blockchain Wokbench
- Amazon Blockchain (AWS)
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CRIPTOMONEDAS
- Introducción
- Características y funcionamiento
- ¿Quién controla las criptodivisas?
- Pros y contras de la desregulación
- Bitcoin
- Ether
- Otros
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ETHEREUM
- Introducción e historia
- Características
- Funcionamiento
- Desarrollo dAPP
UNIDAD DIDÁCTICA 4. HYPERLEDGER
- Introducción e historia
- Características
- Funcionamiento
- Proyectos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ALASTRIA
- Introducción e historia
- Características
- Funcionamiento
MÓDULO 7. MARKETING FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL MARKETING FINANCIERO
- Las 5 Pes del marketing financiero
- Estructura y medios de Marketing
- Diferencia entre marketing y venta
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ENTIDAD FINANCIERA Y SU ENTORNO
- Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado
- Innovación
- Impacto tecnológico
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL CLIENTE DE LA ENTIDAD FINANCIERA
- Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado
- Tipología de clientelas
- Segmentación del mercado
- Posicionamiento de la entidad
- Captación y fidelización de clientes
UNIDAD DIDÁCTICA 4. OFERTA FINANCIERA
- El producto y la oferta financiera
- El precio de la oferta financiera
- La distribución de la oferta financiera
- La venta de los servicios financieros
- La comunicación de la entidad financiera
MÓDULO 8. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO
- El sistema bancario
- Clasificación Bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO
- La Dirección del Sector Bancario
- Las Cuentas Contables Bancarias
- Gestión de Partidas
- Pérdida de Crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA
- Crisis Bancaria
- Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
- Normativa Internacional del Sector Bancario
- Fondo de garantía de depósitos
- Legislación Vigente
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO
- El riesgo de crédito
- Concepto de Prestamistas y Prestatario
- Tipos de productos crediticios
- Propiedades de los Productos Bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO
- Fases del Crédito
- La Solvencia Crediticia
- Gestión Eficiente de Carteras
- El Acuerdo de Basilea
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO
- El Riesgo de Mercado
- Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
- Proceso de Negociación
- Gestión del Riesgo
- Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL
- Concepto
- Casos de Surgimiento
- La Pérdida Operacional
- Gestión del Riesgo
- Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA
- Capital Regulado
- Requisitos de Capital
- Procesos de Revisión
- Control de Mercado
- Otras Gestiones
MÓDULO 9. RIESGOS INTERNACIONALES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. MERCADOS DE DIVISAS
- Introducción
- Funcionamiento de los mercados de divisas
- Transacciones exteriores con divisas
- Operaciones con el tipo de cambio
- Tipos de interés
UNIDAD DIDÁCTICA 2. RIESGO DEL TIPO DE CAMBIO
- Conceptualización
- El seguro de cambio
- Fijación de precios en opciones call y put
- Valoración de acciones
- Operaciones con futuros
- Instrumentos de cobertura alternativos
UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO DE INTERÉS
- Conceptos básicos del riesgo de interés e instrumentos de cobertura
- Herramientas para la gestión de riesgos de cambio e interés
- Volatilidad y rentabilidad al vencimiento
- Estructura temporal
- Herramientas para las operaciones con divisas
UNIDAD DIDÁCTICA 4. COBERTURA DE RIESGOS
- Tipologías de riesgos
- El seguro de crédito a la explotación
- Contratación del seguro de crédito a la explotación
- Operadoras en el mercado del CESCE
- Tipos de pólizas y coberturas
- Legislación aplicables
UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE FACTORING Y FORFAITING
- Características del factoring
- Riesgos cubiertos por el factoring
- Diferencias entre factoring y seguro a la exportación
- Características del forfaiting
- Riesgos cubiertos por el forfaiting
- Herramientas integradas de gestión de riesgos
MÓDULO 10. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE PASIVO TRADICIONAL, DEUDA PÚBLICA Y PRIVADA
- Renta fija. Conceptos básicos
- Deuda pública
- Deuda privada
- Fiscalidad de la renta fija
UNIDAD DIDÁCTICA 2. FISCALIDAD PRODUCTOS HÍBRIDOS FINANCIEROS: DEPÓSITOS ESTRUCTURADOS, ACCIONES PREFERENTES Y DERIVADOS
- Productos Hibridos financieros
- Depósitos estructurados
- Participaciones Preferentes
- Derivados Financieros
UNIDAD DIDÁCTICA 3. FISCALIDAD DE LA RENTA VARIABLE
- Renta variable
- Rendimientos del capital mobiliario
- Pérdidas y ganancias patrimoniales
UNIDAD DIDÁCTICA 4. FONDOS DE INVERSIÓN: CONCEPTO Y CARACTERÍSTICAS
- Introducción a los Fondos de Inversión
- Conceptos de Fondos de Inversión
- Características de los Fondos de Inversión
- Costes: Comisión de gestión, depositaria, de suscripción y de reembolso
- Ventajas de los Fondos de Inversión
- Normativa de los Fondos de Inversión. Régimen jurídico
UNIDAD DIDÁCTICA 5. FONDOS DE INVERSIÓN. MODALIDADES
- Introducción a las modalidades de fondos de inversión
- Clases de instituciones de inverión colectiva establecidas en la normativa
- Otras clasificaciones de los fondos de Inversión
- Tipos de fondos de inversión: garantizados, de inversión inmobiliarios, fondos de fondos, especializados, emergentes, fondos paraguas, globales, Unit Linked y Fondtesoros
- Fondos Garantizados
UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
- Introducción al tratamiento fiscal de los fondos de inversión
- Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de las Instituciones de Inversión Colectiva
- Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de los Partícipes
- Fondos de Inversión Mobiliaria Garantizados y su fiscalidad
- Otros impuestos
UNIDAD DIDÁCTICA 7. PLANES DE PENSIONES. ELEMENTOS Y CARACTERÍSTICAS
- Introducción a los Planes de Pensiones
- Conceptos claves de los Planes de Pensiones
- Características de los Planes de Pensiones
- Características de los Fondos de Pensiones
- Ventajas e Inconvenientes de los planes de Pensiones
- Mecanismos de supervisión
- La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
- Normativa de los planes de ahorro y pensiones. Régimen jurídico
UNIDAD DIDÁCTICA 8. PLANES DE PENSIONES. MODALIDADES
- Introducción a las modalidades de los planes de pensiones
- Modalidades de Planes de Pensiones
- Planes de Pensiones para discapacitados
UNIDAD DIDÁCTICA 9. PLANES DE PENSIONES. FISCALIDAD
- Introducción al tratamiento fiscal de los planes de pensiones: Principios generales
- Formas de rescate de los planes de pensiones
- Régimen fiscal de los Planes de pensiones
- Régimen Fiscal de los Fondos de Pensiones
- Los planes de pensiones para discapacitados y su fiscalidad
UNIDAD DIDÁCTICA 10. PLANES DE PENSIONES FRENTE A OTROS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
- Productos a comparar con los planes de pensiones
- Fiscalidad de los productos alternativos
- Otras alternativasa los Planes de pensiones y su fiscalidad
MÓDULO 11. PROYECTO FIN DE MASTER
Metodología
EDUCA LXP se basa en 6 pilares
Titulación del Máster en Banca y Gestión de Mercados Financieros + 60 Créditos ECTS
Titulación Universitaria en Máster de Formación Permanente en Banca y Gestión de Mercados Financieros expedida por la Universidad Antonio de Nebrija con 60 Créditos Universitarios ECTS. Enseñanzas no conducentes a la obtención de una titulación de carácter oficial
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